电子资金转移欺诈

不要成为电子资金转账(EFT)诈骗的牺牲品

EFT欺诈攻击已经大幅增加, 具体来说是通过一种叫做社会工程的方法. 社会工程是对人们的心理操纵，使其采取行动或泄露机密信息. 这些EFT欺诈攻击通常从网络钓鱼电子邮件或电话开始. 网络钓鱼是一种诈骗行为，以信誉良好的公司或受信任的人的名义发送电子邮件，以诱骗个人泄露敏感信息, 例如密码或财务信息.

电子交易包括自动票据交换所(ACH)交易, 电汇, 电子支票, 信用卡/借记卡支付, 工资直接存款. 所有这些资金转移方式都是快速和安全的发送和接收付款. 危险来自于设置和更改每个帐户的银行帐户信息的行为.

避免电子转账诈骗的技巧

• 您可以采用的最重要的协议: 如果您收到电子邮件请求更改或设置银行帐户路由信息, 一定要用你已知的联系方式(而不是电子邮件中的联系方式)打电话给请求者，以确认其真实性, 即使它看起来像是来自你的实体内部的人.
• 如果有人说他们需要改变因COVID-19大流行而接受付款的方式，请小心.
• 偶尔提醒你的供应商和员工，你的财务和人力稳定的十大彩票网站部门永远不会通过电子邮件询问任何财务或个人信息.
• 实现双因素身份验证流程，通过调用第二个工作人员来验证更改，从而批准任何财务事务更改.
• 在处理任何电子转账交易时实施双重控制，要求至少有两个人参与交易过程.
• 总是在盲确认的情况下执行验证转移(或测试存款).
• 总是要求每个新的收款人在付款前签署一份W-9表格. 如果他们要更改邮寄地址，还需要签名的W-9表格. 你可以在网上确认这些信息 国税局纳税人识别匹配工具 或直接向国税局申报.
• 对支票和ACH交易实施Positive Pay, 以及在您的帐户上设置ACH借记块. Positive Pay是大多数银行提供的自动欺诈检测工具.

你们的城市必须采取安全的电子转账和支付政策.

查看安全电子转账和支付政策模型(doc)